MASAK, Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelikle kimlik tespiti ve elektronik fon transferi parasal sınırlarını güncelleyerek önemli bir düzenlemeye imza attı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle kimlik tespiti ve elektronik fon transferlerine ilişkin parasal sınırları güncelledi. Yükümlü gruplarının ihtiyaçları doğrultusunda yapılan bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi tedbirlerini güçlendirmeyi amaçlıyor.
Yapılan değişiklikle, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması zorunlu olan işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan alt sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. Bu artışlar, sektördeki güncel koşullar göz önüne alınarak belirlendi.
Yönetmelik, yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti yapılmış müşteriler için önemli bir kolaylık getirdi. Bu müşterilerin müteakip işlemlerinde, kimliklerinin internet veya mobil bankacılık gibi güvenli doğrulama yöntemleriyle teyit edilebildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı. Bu adım, dijitalleşen bankacılık süreçlerine uyum sağlamayı hedefliyor.
Müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan parasal eşikler en son 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenmişti. MASAK’ın aldığı bu son kararlar, finansal işlemlerin güvenliğini artırırken, aynı zamanda işlem kolaylığı sağlamayı amaçlıyor.
